Мы поможем вам вернуть и сохранить полный контроль над финансами. Цель блокчейн-расследований и AML-проверок aml-проверки – обеспечить безопасность ваших криптовалютных операций и вернуть утраченные средства. Правительства некоторых стран обеспокоены тем, что злоумышленники могут использовать DeFi-сервисы для отмывания денег.
Как минимизировать риски взаимодействия с “грязной” криптой
Платформа имеет множество инструментов для работы с криптовалютами, мы коснемся только аналитического сервиса. Для использования AML-системы нужно зарегистрироваться на сайте компании, после чего появится доступ к работе в Telegram-боте для проверки адресов и транзакций. ШАРД прост в использовании, хотя имеет несколько ограничений с точки зрения практичности при самостоятельной аналитике за счет https://www.xcritical.com/ несовершенства базы данных. AML или Anti-Money Laundering – комплекс процедур, препятствующий отмыванию незаконно полученных средств. Собранные данные также помогают при расследованиях, препятствуют отмыванию сомнительных доходов, предотвращают финансирование терроризма и другие действия злоумышленников. Что конкретно будет проверяться на той или иной бирже, зависит от юрисдикции кошелька или самой биржи.
Какие есть меры по борьбе с отмыванием денег
Отмывают их, чтобы во время проверок прибыль казалась «чистой», законной. AML (Anti-Money Laundering) — это методика борьбы с отмыванием денег и финансированием преступников. С ее помощью обнаруживают подозрительные схемы, однако процедура может затронуть честные фирмы. Рассказываем, как осуществляют методику и почему важно улучшать репутацию, чтобы не оказаться в черном списке. Know Your Transaction — базовая рекомендация FATF, которая предполагает отслеживание балансов клиентов.
Почему компания может получить «грязную» криптовалюту
Некоторые страны рассматривают введение регулятивных требований к DEX, чтобы они соответствовали стандартам AML. Однако реализация такого регулирования осложнена децентрализованной природой этих платформ. AML в DEX является предметом дискуссий и рассмотрений в контексте глобального регулирования криптовалют.
Бывает ли AML на децентрализованных биржах
Регулярная AML проверка криптокошелька и использование проверенных криптокошельков помогут минимизировать риски и обеспечить безопасность ваших цифровых активов. Прозрачный характер блокчейна как публичного реестра криптовалютных транзакций позволяет государствам и аналитическим компаниям отслеживать операции с криптовалютой и движение средств между кошельками. Более того, правительственные заказы стали основным источником дохода для некоторых компаний, которые профессионально занимаются отслеживаем данных в блокчейне.
Советы по проверке криптовалюты на чистоту
Однако при этом учитывается взаимодействие с регулирующими органами государства, к которому относится площадка. Как правило, проводится проверка клиентов с помощью KYC (объяснение чуть ниже), оцениваются риски, проводится внутренний аудит и контроль, а также практикуются тренинги для сотрудников компании для повышения квалификации. Anti-Money Laundering представляет собой комплекс правил, которые организации должны внедрить для предотвращения финансовых преступлений. Know Your Customer — это первый этап AML, используемый компаниями для сбора данных о своих клиентах и проверки их личности. В рамках процедуры KYC новые пользователи биржи или обменника должны предоставить конфиденциальную информацию (ФИО, адрес проживания и другую) и загрузить фото документов — паспорта или водительских прав. Затем идентифицирующие данные проверяются посредством сторонних источников.
Как обезопасить себя от «грязных денег»?
Проверка доступна при помощи личного кабинета на сайте платформы. Чтобы узнать процент риска кошелька, пользователю необходимо зарегистрироваться и пополнить счет. После анализа пользователи получают подробный отчет в формате PDF. Сервис также предлагает проверить адрес на наличие в черном списке и автоматизировать мониторинг посредством API. Можно использовать блокчейн-эксплореры самостоятельно или обратиться к специализированным компаниям. Если деньги были переведены на биржу, свяжитесь с её представителями и попросите заблокировать средства, предоставив собранную вами информацию.
Рассмотрим ключевые практики, которые помогут минимизировать риски и обеспечить безопасность криптовалютных операций. Пользователь узнает, из каких источников на адрес приходят деньги, процент «чистых» и «грязных» монет. В отчете отображаются общая статистика кошелька, сумма криптовалют из ненадежных сервисов и общая оценка риска. Во время проверок риски оценивают по шкале риск-скор (risk-score) от 0 до 100.
Если ордер получил красную метку (высокий риск), его блокируют, а пользователю предлагают подтвердить происхождение средств. Цифровые активы известны своим удобством, быстрыми транзакциями и анонимностью. Хотя последняя особенность привлекает инвесторов, она также создает проблемы для торговых платформ и финансовых регуляторов. Согласно отчету Chainalysis, в 2023 году мошенники отмыли $22,2 млрд с помощью криптовалюты, а в 2022-м этот показатель составил $31,5 млрд. Биржи и обменники принимают строгие меры для предотвращения легализации незаконных средств. Они осуществляют проверку пользователей и регулярный мониторинг их транзакций, а подозрительные аккаунты блокируют.
Взаимодействуем с центральными банками разных стран, правоохранительными органами, коммерческими банками, критобиржами и обменниками, рядовыми криптопользователями. В апреле 2022 года Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США внесло Garantex в санкционный список. OFAC заявило, что биржа «сознательно игнорирует обязательства» по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. В марте власти США и Великобритании инициировали расследование в отношении транзакций в адрес Garantex на сумму $20 млрд с использованием стейблкоина USDT.
Нужно торговать только на регулируемых биржах, избегать взаимодействия с биткоин-миксерами и даркнет-платформами, не принимать активы от подозрительных лиц. Например, в AMLBot чистым признается кошелек с риском от 0 до 25%, а в GetBlock этот показатель составляет 0-30%. Нужно изучить отчет и прочитать описание принципа формирования Risk Score. Инструмент поддерживает несколько блокчейнов — Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ethereum Classic, Bitcoin Cash, Ripple, Zcash, TRON и другие. На рынке доступно много платформ и программ для анализа счетов и транзакций.
Некоторые из них предлагают AML проверку бесплатно для базового уровня анализа. К сожалению, рост популярности криптовалют привел к увеличению случаев мошенничества в этой сфере. Это делает AML проверку необходимым инструментом для всех участников криптовалютного рынка – от индивидуальных пользователей до крупных бирж и финансовых институтов.
- В комментариях к ситуации директор по коммуникациям Garantex Евгения Бурова заявила, что платформа уже сталкивалась с ошибочной разметкой адресов со стороны аналитических компаний.
- В рамках расследования мы поможем отследить уведенные с вашего кошелька средства и вернуть их.
- Термины вроде «свап», «фарминг» или «стейкинг» могут быть для них незнакомы.
- История AML уходит корнями в появление организованной преступности начала 20-го века, в частности в период «сухого закона» в США, когда организованная преступность научилась использовать легальные бизнесы для отмывания денег.
- Чем выше показатель, тем выше риск того, что криптовалюта участвовала в незаконной деятельности.
В России «антиотмывочные» процедуры регулирует Федеральный закон №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно ему, финансовые организации проверяют предприятия, чтобы обнаружить незаконные средства. В мире криптовалют вопросы безопасности и легальности транзакций приобретают особое значение. AML (Anti-Money Laundering) или противодействие отмыванию денег – это комплекс мер, направленных на предотвращение использования криптовалют в незаконных финансовых операциях. Важной частью этого процесса является проверка криптокошелька, она же AML проверка. Кто хоть раз терял криптовалютные активы из-за хакерских атак или мошеннических схем, тому знакомо чувство беспомощности.
Они позволяют проверить кошелек и отдельные транзакции, изучить отчет. Некоторые из них также поддерживают черные списки, в которых можно найти свой адрес. Чтобы избежать возможных рисков с «грязной» криптовалютой в ходе AML-проверки на стороне биржи или обменника, эту процедуру можно провести самостоятельно. Для этого существуют специальные аналитические платформы, которые проверяют чистоту криптовалюты. В ходе такой проверки специальные системы с помощью сложных алгоритмов анализируют базы данных и источники поступления средств на предмет их участия в незаконной деятельности. Например, в торговле наркотиками, финансировании терроризма, нелегальных закупках оружия, мошенничестве и киберпреступлениях.